Новые меры борьбы с финансовым мошенничеством
Депутаты Законодательной Думы Томской области поддержали обращение Законодательного собрания Ленинградской области к Председателю Правительства Российской Федерации Михаилу Мишустину по вопросу об установлении мер, направленных на устранение случаев мошенничества при предоставлении физическим лицам микрозаймов без их личного присутствия.
На данный момент для получения онлайн-микрозайма в микрофинансовой организации требуется предоставить заявление на получение займа и копию паспорта. Заявление подается путем регистрации в личном кабинете, при заполнении которого в качестве аналога собственноручной подписи может использоваться код подтверждения, внесение которого в личном кабинете заемщика означает подписание договора, а копии паспорта при дистанционном оформлении не подлежит проверке, в том числе на предмет тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографии.
- Упрощение процедуры получения микрозайма приводит к появлению новых форм мошенничества, когда займ оформляется на гражданина без его ведома. Проблема с подобными злоупотреблениями актуальна и в нашем регионе, - отметил председатель комитета по законодательству, государственному устройству и безопасности Степан Михайлов.
Мошенники, как правило, используют копии утерянных паспортов, а также паспортов, утечка информации о которых происходит через различные организации (мобильные операторы, отели, спортзалы, авиакомпании и др.).
По мнению авторов законопроекта, для решения этой проблемы необходимо внести соответствующие изменения в федеральное законодательство.
Принятие поправок в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направлено на установление запрета предоставления микрофинаисовыми организациями микрозаймов физическим лицам без их личного присутствия (по аналогии с кредитными организациями) либо требования о проведении идентификации физического лица посредством видеозвонка, проводимого с помощью системы распознавания лиц, с предварительным размещением биометрических персональных данных такого лица в единой биометрической системе.